第二版前言

又到一年冬季时节，今年冬天似乎格外寒冷。本教材出版至今不知不觉已经两年有余了，其间世界经济社会发生了很多变化，中美贸易摩擦频发、祖国70周年华诞、5G网络的推行、上海首条全自动无人驾驶APM线开通试运营……在即将进入新的一个五年计划之际，在信息技术快速发展的同时，全球经济环境发生着前所未有的变化，这促使我们重新修订这本教材，进一步明确以培养具有实践操作能力的投资理财人才为目标。

在这一版的修订中，本书读者仍然定位于具备基础金融知识以及对投资理财感兴趣的读者。为提高教材的可读性和实用性，进一步完善全书结构体系，本书对理论篇和实训篇进行了较大增减修改，将纯理论与实训任务相对应，使得理论与实训结合更加紧密。此外，本书还强调实训实践能力的培养，一方面在实训篇中新增了几个章节，满足不同读者的需要；另一方面在其他没有单独配套实训任务的理论中进一步丰富实务或案例分析，让读者以理论内容+练习的方式进行学习。

具体而言，我们所做的修订工作主要包括以下几点：

①理论篇。将货币时间价值章节中的理论和实训部分合并，作为理财规划的基础知识呈现。本书在介绍货币时间价值的概念后，紧接着让读者进行相应的实训实操练习，帮助读者形成知识体系。同时针对金融投资理论部分，本书根据时事变化进行了数据资料的及时更新。

②实务篇。从知识结构划分更加明晰的角度出发，本书将现金规划、退休规划、财产分配与传承规划分别作为专项理财规划内容进行独立讨论，将住房规划根据概念内涵合并为消费支出规划。此外，鉴于税收政策和税收相关法律法规对个人及家庭理财的广泛影响，本书新增了个人税收筹划的实训内容，以使理财规划的知识框架更加完整；同时，还进行了案例补充和数据更新，以期用更贴近实际的实训内容，帮助学生充分理解和掌握理财规划方案的制定。

③案例部分。这次修订更新了书中的案例分析，并且针对原书中的某些疏忽和遗漏进行了增补和修正，力图更好地体现知识的应用性和实践性。

本次修订仍然保留了第一版的特色：第一，时效性和创新性。教材结合最新的经济形势和理财人才需求，按照理财规划的流程体系进行讲解，理论结构和内容体系思路新颖、体例独特。第二，强调科学性和趣味性的有机结合。为取得更好的教学效果，本书在各章节保留了“课后阅读”“案例分析”“拓展思考”等栏目，并在部分章节增添对我国经济发展的现状特点进行的针对性分析。第三，实用性。本书以培养应用型人才为目标，按照理财规划的基本流程和理财规划的种类进行介绍，理论结合实践，采用理论+练习+实训的模式，将基础知识、专业理论和理财实践融为一体。第四，项目式教学。本书在实训篇中采用项目教学法，让读者以团队的形式完成项目。

本书由万思杝老师担任主编。本书得以修订和出版得到了众多专家学者的大力支持、指导和帮助，其中刘萌老师为本书的修订工作提出了宝贵的意见，在此对所有专家学者表示衷心的感谢！对西南财经大学出版社编辑的鼓励与支持表示感谢！

“青青园中葵，朝露待日晞。阳春布德泽，万物生光辉。”修订完成本书时严冬已经过去，我举目遥望远方，初春已然到来，万物生机勃勃，如同周边的一切事物都在重启，带来无限的希望……

万思杝

2020年4月7日